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Schulungsübersicht
KI im Kreditrisiko: Grundlagen und Chancen
- Traditionelle vs. KI-gestützte Kreditrisiko-Modelle
- Herausforderungen bei der Kreditbewertung: Bias, Erklärbarkeit und Fairness
- Praxisbeispiele für KI im Kreditgeschäft
Daten für Kredit-Score-Modelle
- Quellen: Transaktionsdaten, Verhaltensdaten und alternative Daten
- Datenbereinigung und Feature-Engineering für Kreditentscheidungen
- Umgang mit Klassen-Ungleichgewichten und Datenknappheit in der Risikoprognose
Machine Learning für Kredit-Scores
- Logistische Regression, Entscheidungsbäume und Zufallswälder
- Gradient Boosting (LightGBM, XGBoost) für die Genauigkeit von Scores
- Techniken für Modelltraining, Validierung und Feinjustierung
KI-gestützte Kreditprozesse
- Automatisierung von Kundensegmentierung und Risikobewertung
- KI-gestützte Kreditprüfung und Genehmigungsprozesse
- Dynamische Preisgestaltung und Zinsoptimierung mittels ML
Interpretierbarkeit von Modellen und verantwortungsvolle KI
- Erklärung von Vorhersagen mit SHAP und LIME
- Fairness in Kreditmodellen: Erkennung und Minderung von Bias
- Konformität mit regulatorischen Rahmenwerken (z. B. ECOA, DSGVO)
Generative KI in Kredit-Szenarien
- Nutzung von LLMs für Antragsprüfung und Dokumentenanalyse
- Prompt Engineering für Kundenkommunikation und Insights
- Generierung synthetischer Daten für Modelltests
Strategie und Governance für KI im Kreditbereich
- Aufbau interner KI-Kompetenzen vs. externe Lösungen
- Lebenszyklus-Management von Modellen und Governance-Best-Practices
- Zukunftstrends: Echtzeit-Kredit-Scores, Open-Banking-Integration
Zusammenfassung und nächste Schritte
Voraussetzungen
- Grundkenntnisse im Bereich Kreditrisiko
- Erfahrung mit Datenanalyse- oder Business-Intelligence-Tools
- Vertrautheit mit Python oder Bereitschaft, die grundlegende Syntax zu lernen
Zielgruppe
- Kreditmanager
- Kreditanalytiker
- Fintech-Innovatoren
14 Stunden
Erfahrungsberichte (1)
Ich habe bereits einige Berichte, die ich kenne, und werde einige der heute besprochenen Prompts verwenden.
Kelly Cotham
Kurs - Copilot for Finance and Accounting Professionals
Maschinelle Übersetzung
